中信银行财管体系升级

混业合作全领域平台浮现

随着新常态下商业银行转型的深入,混业经营已渐成趋势。财富管理领域正在混业大趋势下展现出重大变局。

9月22日,中信银行宣布将聚合中信证券、中信信托、信诚人寿、中信建投证券、天安保险、华夏基金、信诚基金、信银国际等中信集团旗下八家金融子公司的资源搭建全新的中信银行财富管理体系。

在中信银行方面看来,这将意味着“中信财富”将告别过去以产品为中心的财富管理模式,围绕客户的真正需求,从品牌融合、产品组合、渠道整合、专业聚合的角度打造全领域、全流程的全新财富管理模式。

目前,中信银行正在推进“大零售”二次转型,加码财富管理和私人银行领域是中信银行零售转型的重要布局。

中信银行副行长郭党怀认为,目前,中国经济进入新常态,各个经济领域的改革不断深化,我国财富管理行业正处于创新发展的重要机遇期。

截至目前,该行管理资产50万元以上的贵宾客户数达到40万人,管理资产600万元以上的私人银行客户数1.6万人,三年来年均复合增长率近30%。今年以来,中信银行的零售中间业务收入达到104.7亿元,比去年同期增长77%,个人客户金融资产超过万亿。

据介绍,接下来,中信银行将联手集团下属证券、基金、信托及保险等机构组建中信财富指数专家决策委员会,每家机构选派1-2名专家参与,定期提供相关领域的投研报告,并建立大类资产配置体系及动态调整策略,将配置结果以中信财富指数的形式呈现,用以跟踪和展示资产配置方案的效果,指导高净值客户的财富管理产品组合选择。

与此同时,中信银行将根据中信财富指数所提供的大类资产配置权重及调整策略,优选各家机构的金融产品,建立对应动态产品组合,打造“中信财富精选”平台,满足客户不同时期对于财富的不同需求,实现各金融子公司产品在各个渠道共同营销推广,为客户提供全方位金融解决方案。

中信银行方面称,除了“中信财富指数”和“中信产品精选项目”平台外,中信银行将整合集团金融子公司资源,运用MOM的模式,为高净值客户提供多资产、全流程的全权资产管理服务。