银行内鬼参与4.76亿非法集资案，两名女员工获刑并被终身禁业

（原标题：银行内鬼参与4.76亿非法集资案，两名女员工获刑并被终身禁业）

7月31日，国家金融监管总局新疆监管局披露两份罚单，某大行阿克苏兵团支行的两名女员工杜泓艳和杜娟因严重违反审慎经营规则，被终身禁止从事银行业工作。据悉，这两份罚单背后牵扯了一起4.76亿元非法集资案件。

银行内鬼助推非法集资

杜泓艳和杜娟原本是某大行阿克苏兵团支行的员工，分别担任营业部大堂经理和西大街支行主任。她们利用自己的银行职务之便，为王某创办的阿克苏大望投资管理有限公司和新疆大望资产投资管理中心提供帮助，向投资者宣传高息理财产品，承诺年收益率高达6%-12%。这些资金并未进入公司对公账户，而是被转入王某个人或公司员工的银行卡中，用于股票和期货交易。

杜泓艳和杜娟通过这种方式分别非法吸收公众存款1.04亿元和1.9亿元，获得业务提成723万元和863万元。然而，由于股市下跌导致投资亏损，王某最终采取"拆东墙补西墙"的方式维持运营，直到资金链彻底断裂。

法律制裁彰显监管决心

随着案件的败露，杜泓艳和杜娟分别于2019年和2020年被刑事拘留。法院最终以非法吸收公众存款罪判处杜泓艳有期徒刑五年零四个月，杜娟有期徒刑五年零十个月，两人均被处以20万元罚金，违法所得全部追缴。

除了刑事处罚，金融监管部门还对两人作出了终身禁业的决定。这一严厉的处罚彰显了监管部门打击金融犯罪的坚定决心，同时也向整个银行业发出了警示，任何利用职务之便参与非法金融活动的行为都将受到严惩。

本文源自：金融界

作者：鑫菲