内部管理问题，多项违规！民生银行宁波分行及信用卡中心分中心被处罚共计300万

（原标题：内部管理问题，多项违规！民生银行宁波分行及信用卡中心分中心被处罚共计300万）

近日，国家金融监督管理总局官方网站公布了一则处罚决定，针对中国民生银行股份有限公司宁波分行及其信用卡中心宁波分中心在经营管理中存在的一系列问题，分别处以230万和70万罚款，总计300万元人民币。

据通报，中国民生银行股份有限公司宁波分行因涉及多方面违规操作，被国家金融监督管理总局宁波监管局处以230万元罚款。具体违规事项包括：员工管理存在薄弱环节、项目贷款管理不审慎、信贷资金违规流入限制性领域、信贷管理不审慎、贸易背景真实性审查不到位以及数据治理存在缺陷。这些问题直指该分行在内部管理、信贷审批流程、资金流向监控以及风险管理上的不足。

同时，中国民生银行股份有限公司信用卡中心宁波分中心也未能幸免于处罚，因其外包合作机构管理薄弱及员工行为管理不到位，被同一监管机构罚款70万元。这一处罚揭示了信用卡业务在合作方选择与监督、员工行为规范方面的漏洞，强调了金融机构在扩展业务合作时应严格遵守的合规边界。

天眼查显示，中国民生银行宁波分行，成立于2002年，位于浙江省宁波市，通过天眼查大数据分析，中国民生银行股份有限公司宁波分行参与招投标项目145次；此外企业还拥有行政许可12个。 风险方面共发现企业有天眼风险信息16243条；还发现企业有裁判文书14条，涉案总金额989万元；涉诉关系5982条，开庭公告2条，立案信息3条。

本文源自：金融界

作者：AIkey