台州银行面临合规挑战：4个月内两度受罚，总计570万元

（原标题：台州银行面临合规挑战：4个月内两度受罚，总计570万元）

台州银行近期因多项违规行为被国家金融监督管理总局处以385万元人民币罚款，这一事件引起了业界的广泛关注。根据行政处罚信息，台州银行的违规行为涉及多个业务领域，包括理财业务管理不善、向银行员工发放个人经营性贷款、贷款管理不到位以及通过不正当方式吸收存款等问题。这些违规行为揭示了该银行在内部控制和风险管理方面的缺陷。

特别值得注意的是，台州银行及其分支机构在不到四个月的时间内两次受到监管部门的处罚。此前，台州银行杭州分行因一系列违规行为在2024年1月3日被罚款185万元。这些违规行为包括建立额外的临时性考核指标、高管未经任职资格核准履职、向不符合条件的借款人发放贷款、贷后监管不力导致信贷资金被挪用、处理没有真实贸易背景的票据业务以及员工合规管理存在缺陷等。

台州银行在全国拥有448家分支机构，但从杭州分行的处罚情况来看，该银行在分支机构管理和风险控制方面还有待加强。为了有效防范违规风险，台州银行需要将合规意识和风险控制措施更有效地传导至各个分支机构。

台州银行成立于2002年3月，总部位于浙江省台州市，注册资本18亿元。截至2022年12月31日，该银行设有10家分行和323家支行，并在北京、重庆、深圳、江西赣州以及浙江三门、景宁等地主发起设立了7家村镇银行和108家支行。

根据2023年4季度财报，台州银行未经审计的合并资产总额为4,024.12亿元，而负债总额为3,697.02亿元。该行的股东权益，包括少数股东权益在内，总计327.11亿元。在存款方面，年末的各项存款余额为3,032.88亿元，而贷款余额则为2,348.76亿元。在整个2023财年，台州银行实现了125.52亿元的营业收入，并为母公司贡献了45.64亿元的净利润。

本文源自：金融界

作者：吴言