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五大行财报数据PK: 谁赚得最多?

2018-04-02 07:47:03 来源:国际金融报
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虽然受强监管影响,银行同业创新等业务收入受到一定冲击,但5家净利润曾跌入微增时期的国有银行,随着经营的多元化发展,2017年赚钱能力强劲反弹。

(原标题:五大行财报数据大PK:谁赚得最多?谁质量最差?)

虽然受强监管影响,银行同业创新等业务收入受到一定冲击,但5家净利润曾跌入微增时期的国有银行,随着经营的多元化发展,2017年赚钱能力强劲反弹。

抢跑在4月前,五大行悉数披露了2017年财报。

作为国内银行业的老大哥,五大行的财报数据一直备受关注,如果让五大行来场财报数据大PK,那么,谁会赢呢?

第一回合:谁赚得最多?

国有大行的“吸金”一直为人侧目,用“日进斗金”来形容也不为过。

虽然受强监管影响,银行同业创新等业务收入受到一定冲击,但5家净利润曾跌入微增时期的国有银行,随着经营的多元化发展,2017年赚钱能力强劲反弹。

按净利润来看,五大行2017年实现净利润合计9798.76亿元,日均净赚26.85亿元!

其中,工行以实现年净利润2874.51亿元稳居首位,再次登上全球最赚钱银行宝座;交行实现净利润人民币706.91亿元继续垫底,两家国有行净利润相差4倍之多。

此外,建行以2436.15亿元的净利润排名五大行第二的宝座。农行、中行2017年的净利润分别为1931.33亿元和1849.86亿元。

本轮,“宇宙行”胜。

第二回合:谁的净利润增速最快?

2017年,五大行盈利能力复苏,净利增速较2016年水平明显回升。

从净利润增速来看:中国银行(3.930, -0.06, -1.50%)2017全年实现净利润1849.46亿元,同比增长0.51%;工商银行(6.090, 0.00, 0.00%)2017全年实现净利润2874.51亿元,创历史新高,同比增长2.99%;建设银行(7.750, 0.08, 1.04%)2017年实现净利润2436.15亿元,同比增长4.83%;中国农业银行(3.910, -0.05, -1.26%)2017年实现净利润1931.33亿元,同比增长4.93%;而交通银行(6.180,-0.08, -1.28%)净利润2017年净利润同比增长4.49%至706.91亿元。

总的来说,农业银行净利增速最快,达4.93%。

本轮,农行胜。

第三回合:谁的不良率最低?

去年,全行业资产质量企稳,五大行的拨备覆盖率提升,不良贷款率普降。

其中,工行不良率实现五年来首次下降,不良率较上年下降0.07个百分点至1.55%;拨备覆盖率重新回到150%的监管红线以上,为154%,较上年大幅提升17.38个百分点,资产质量压力得以缓解。

农行的不良贷款率下降0.56个百分点至1.81%,拨备覆盖率高达208.37%,较去年初提升34.97个百分点;建行不良贷款率1.49%,同比下降0.03个百分点,而拨备覆盖率为171.08%,较年初上升20.72个百分点。

此外,中行不良贷款率1.45%,同比下降0.01个百分点;交行不良贷款率为1.5%,同比下降了0.02个百分点。

虽然各行拨备覆盖率不尽相同,但就不良贷款率而言,本轮中行胜。

第四回合:谁的资本充足率最高?

五家大行年报显示,去年资本充足率均满足监管最低要求,但核心一级资本充足率与一级资本充足率已呈现出“增减不一”的态势。

具体来看,资本充足率方面,除中行下降外,四大行均出现增长。其中,五大行中,建行资本充足率最高,达到15.5%;农行资本充足率最低,为13.74%。

而中行2017年年报显示,该行去年核心一级资本充足率11.15%,下降0.22个百分点;一级资本充足率12.02%,同比下降0.26个百分点;资本充足率14.19%,比上年下降了0.09个百分点。

因此,若比资本充足率,则建行胜。

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