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银监会:金融的目标是促进资源有效配置而非追求规模

来源:上海证券报 2018-03-19 07:56:31
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(原标题:范文仲:金融的目标是促进资源有效配置而非追求规模)

银监会国际部主任范文仲17日在上海浦山新金融发展基金会第二届年会上表示,金融业的目标是促进资源的有效分配,资源在空间和时间两个维度进行有效分配,来促进实体经济发展,这才是衡量金融发展是否好的标志。

此次年会主题为“金融危机10周年回顾与未来金融风险展望”。

在回顾2008年全球金融危机时,范文仲认为,此前经常有一种错误理解,认为金融才是一个国家发展的希望。一些国家都希望把金融做大做强,一定要把金融发展成为战略产业,要把金融业产值占比提高。

在2008年金融危机之前的10年,欧美国家金融业产值占GDP比例提高了2个百分点。同时,很多国家都在竞相打造所谓的国际金融中心,为了这个目标而大幅降低金融监管的标准。同时,不少金融机构认为混业经营是必然趋势。在2008年金融危机之前,金融机构都试图打造金融航母,为客户提供一站式服务,认为这样的架构才是未来方向。

范文仲认为,发展金融业的目标实际上是促进资源有效分配,让资源在空间和时间两个维度进行有效分配,来促进实体经济发展,来提高全社会的帕累托的福利边界,这才是衡量金融发展是否好的标志。混业经营不是趋势,仅是轮回。

“反思2008年全球金融危机,有两个启示:金融在微观层面一定要稳健,在宏观层面要对系统性风险有一个整体把握。”范文仲认为。

他说,在微观层面,每个机构要坚持稳健的经营风险指标,要未雨绸缪,以丰补歉。在金融危机爆发时,中国银行业资产和流动性指标都居于全球前列。经过这么多年快速发展,优势在缩小,甚至在一些方面中国银行业还面临比较大的压力。未来整个金融集团的架构也要简明,不是跨业发展越多越好,同时产品结构要清晰。因此,一定要穿透到底层资产,减少投资链条,同时加强投资者适配性的检验。

他强调,更为重要的是,要准确理解宏观审慎监管的含义。宏观审慎最关键的还是监管原则和理念,就是要在机构监管之外,对整个金融体系风险有全局性判断和把握。所以在跨时间分配资源的维度,要减少金融体系的波动性,在跨空间的维度要减少风险的过度传递,要填补监管的真空,防止大而不倒。这是宏观审慎的一个重要的目标。

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