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票据业务违规凸显 银监会三季度“猛”开1535万罚单

2016-10-09 14:40:25 来源:蓝鲸新闻
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2016年银行票据大案频发,纸质票据与电子票据在交易流通环节都暴露出诸多问题。从今年三季度银监局公布的1535万元罚单来看,因票据业务违规受罚的占比达六成。

据统计,各地银监局三季度共公布49张罚单,罚人民币1535万元。其中,涉及票据违规的罚款金额高达924万元,占比约为60%。分地区来看,福建、四川和浙江银监局开出的罚单最多,分别为770万元、204万元和225万元。

大部分银行均因授信业务违法违规而遭受处罚,从监管披露信息来看,股份制银行发生此类违规行为较多。

此类操作手法颇多,例如,授信后未严格监控贷款资金用途和流向,放任企业“以贷转存、虚增存款” ;对企业授信后押品管理不审慎导致押品丢失,产生授信风险;超借款企业实际资金需求而发放流动资金贷款;发放流动资金贷款被挪作开票保证金,形成不良贷款;未尽职调查贷款用途真实性,发放虚构用途的贷款;违规向公务员发放个人经营性贷款等。

今年票据事件频繁发生,截止目前爆发的风险事件涉及金额已超百亿。4月,央行和银监会就联合发布通知,要求银行开展票据业务风险排查,并在7月15日前将自查情况报送央行和银监会;7月银监会办公厅再次下发通知,要求全面开展金融机构自查与监管检查;

今年9月,央行全国范围内下发了《中国人民银行关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》(银发[2016]224号文)。根据224号文,“自2017年1月1日起,单张出票金额在300万以上的商业汇票必须全部通过电票系统办理;自2018年1月1日起,原则上单张出票金额在100万以上的商业汇票必须全部通过电票办理。”

公开数据显示,2015年电票规模在整个商业汇票出票量中占比仅28.4%。但业内预计,随着电子票据规定细则陆续出台,电子票据将在未来有爆发式增长。

另一方面,由央行牵头搭建的票交所也正在筹措中。报道引述相关人士指,票交所或于11月上线。

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